Калькулятор заработной платы
Рассчитайте свою чистую заработную плату за каждую выплату, используя федеральные налоговые ставки на 2026 год.
- Заработная плата брутто
- -
- Федеральный подоходный налог
- -
- Социальное обеспечение
- -
- Medicare
- -
- Налог на доходы в вашем штате
- -
- План 401(k) и медицинское страхование
- -
- Чистая заработная плата
- -
- Годовой чистый доход
- -
- Эффективная совокупная ставка налога
- -
- Федеральная предельная налоговая ставка
- -
Что вычитается из вашей зарплаты
Федеральный подоходный налог рассчитывается на основе вашей заработной платы за вычетом отчислений до налогообложения и стандартного вычета на 2026 год (16 100 долларов для одиноких, 32 200 долларов для супругов, подающих совместную декларацию, 24 150 долларов для главы семьи) с использованием налоговых ставок на 2026 год в диапазоне от 10 % до 37 %.
Ставка FICA составляет 6,2 % на социальное страхование с заработной платы в размере до 184 500 долларов в 2026 году, плюс 1,45 % на программу Medicare со всей заработной платы и дополнительные 0,9 % с суммы, превышающей 200 000 долларов (250 000 долларов для супругов, подающих совместную налоговую декларацию).
Налог на доходы в вашем штате может различаться. В девяти штатах налог на доходы от заработной платы не взимается: Аляска, Флорида, Невада, Нью-Гэмпшир, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон и Вайоминг. В штатах с фиксированной ставкой налога применяется единая ставка. Для штатов с прогрессивной шкалой налогообложения в данной версии используется приблизительная эффективная ставка, которую вы можете изменить. Местные и городские налоги не учитываются.
Примеры расчетов
Пример: зарплата в размере 60 000 долларов, выплачиваемая каждые две недели
Налогоплательщик, подающий декларацию как одинокий, вносит 5 % (3 000 долларов в год) в традиционный пенсионный план 401(k). Федеральный налогооблагаемый доход составляет 60 000 долларов минус 3 000 долларов минус стандартный вычет в размере 16 100 долларов, то есть 40 900 долларов, что дает примерно 4 660 долларов федерального подоходного налога. На социальное страхование уходит 3 720 долларов, а на программу Medicare — 870 долларов. В Техасе, где нет государственного подоходного налога, чистая заработная плата составляет около 47 750 долларов в год, или 1 836,54 доллара за каждую выплату.
При той же зарплате в штате Иллинойс, где действует фиксированная ставка налога в 4,95 %, сумма государственного налога составляет около 2 820 долларов, поэтому сумма каждой зарплаты сокращается примерно до 1 728 долларов.
Часто задаваемые вопросы
Почему моя зарплата отличается от этой расчетной суммы?
Ваш работодатель удерживает налоги на основании вашей формы W-4, сумма которых может отличаться от фактической суммы налога. Выплаты на медицинское и стоматологическое страхование, а также другие социальные выплаты, местные налоги и страховые взносы по программе штата по страхованию на случай потери трудоспособности также могут уменьшить сумму вашей заработной платы.
Каков размер стандартного вычета в 2026 году?
Эта сумма составляет 16 100 долларов для лиц, подающих декларацию в индивидуальном порядке, 32 200 долларов для супружеских пар, подающих совместную декларацию, и 24 150 долларов для глав семейств. Она вычитается из вашего дохода до применения федеральных налоговых ставок.
Помогают ли взносы в пенсионный план 401(k) снизить сумму моих налогов?
Взносы в традиционный план 401(k) уменьшают сумму федерального налога на доходы и налога на доходы в большинстве штатов, но не влияют на налоги на социальное страхование и программу Medicare. Взносы в план Roth 401(k) облагаются налогом при внесении, а при выходе на пенсию выплачиваются без удержания налогов.
В чём заключается разница между предельной и эффективной ставкой налога?
Ваша предельная ставка — это ставка, применяемая к последнему доллару вашего дохода. Ваша эффективная ставка — это сумма налога, деленная на общий доход; она всегда ниже, поскольку первые доллары облагаются налогом по более низким ставкам.
В каких штатах нет подоходного налога?
В штатах Аляска, Флорида, Невада, Нью-Гэмпшир, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон и Вайоминг заработная плата не облагается налогом. В штате Вашингтон налогом облагается часть доходов от прироста капитала.